職代會財務工作報告

各位代表、同志們：

　　現在，我向大會作財務工作報告，請各位代表予以審議。20xx年是公司打基礎的關鍵一年。在公司黨委和總經理室的正確領導下，在上級各部門的支持下，XX公司緊緊圍繞“強發(fā)展、增效益，防風險”的經營思想，按照年初工作會、確定的總體思路和具體目標，以科學發(fā)展觀為指導，強化管理，開拓創(chuàng)新，克服了年初發(fā)展不利的影響，公司財務狀況得到好轉。財務工作也取得了一些成效。

　　一、20xx年財務基本情況

　　1、財務收支情況

　　（1）、主營業(yè)務――保險費收入維持較快增長。截止20xx年xx月末，全市保費收入實現XXXXX萬元，實收保費實現了XXXXX萬元。雙雙突破X億元大關。與去年同期比，保費收入增加了XXX%，實收保費增加了XXX%。預計到年底，保費收入將突破XXX億元，圓滿完成省公司下達的年度計劃。

　　（2）、盈利能力得到進一步加強。今年以來，總公司實施穩(wěn)步發(fā)展戰(zhàn)略，全系統(tǒng)增提大量的未決賠款準備金。截至xx月底，我公司增提未決賠款準備金凈額XXXX萬元，比同期增加XXXX萬元。準備金充足率達到歷史最高水平。當

　　然，也對今年的報表利潤帶來不利影響。預計全年報表利潤只能實現XXXX萬元，完成省公司下達任務的XX%。

　　（3）、成本費用得到有效控制。剔除增提未決賠款準備金凈額對賠付率的影響，單從費用率角度來看，今年1-xx月費用率XXXX%，同比下降XX個百分點。預計年底費用率降至XXXX%，同比下降XX個百分點。

　　2、資產、負債主要情況

　　（1）資產情況：至xx月底，公司擁有資產總額XXXXX萬元，比上年末XXXXX萬元增加XXXX萬元，增長XX%。其中貨幣資金XXXX萬元，比年初增加XX萬元，增長率XX%；應收賬款XXXX萬元，比年初增加XXX萬元，但預計到年末將降至XXX萬元，比年初降低XX萬元，降低XXX%。

　　（2）負債情況：20xx年xx月底，公司負債總額XXXXX萬元，比上年XXXX萬元增加XXXX萬元，增長XXX%。其中：其他應付款項XXXX萬元，比年初增加XXXX萬元，增幅為：XXX%；主要是農險過渡資金同比增加了XXXX萬元。未決賠款準備金XXXXX萬元，比年初增加XXXX萬元，增幅XXXX%。

　　（3）凈資產情況：預計20xx年底，未分配利潤上劃省公司前的公司凈資產總額XXXX萬元，比上年減少XXXX萬元。主要因素是經營利潤的減少。

　　20xx年xx月底，公司的資產負債率為XXXX%，比年初XXXX%上升了XXXX個百分點。資產負債率處于偏高的水平，降低資產負債率是我們今年經營中需要注意的問題。

　　二、20xx年主要財務工作

　　1、實行了資金市級集中支付。公司在去年實行無現金收付工作的基礎上，今年又實現了包括費用、賠款在內的全部項目的資金的由市公司集中支付。減少了資金在市縣支公司之間的劃撥周轉，節(jié)約了資金運營成本，降低了資金風險，加快了基金的周轉速度。確保資金鏈順暢,滿足了公司業(yè)務發(fā)展和經營管理工作的需求。

　　2、加強了資金定額管理。今年以來，通過與支公司、理賠中心、各產品線的密切聯(lián)系，我們提升了資金定額預測的準確度。連續(xù)xx個月，公司費用戶資金和支出戶資金兩項余額都在省公司規(guī)定的最低限額以下。連續(xù)六個月兩項資金余額在XX萬元以下，為公司從省公司算回資金利息收入XXX余萬元，比去年同期的XX萬元增加了XXX萬元，增幅高達XXX%，為公司今年利潤做了積極貢獻。

　　3、開展了一系列促進合規(guī)的檢查活動及基礎性整改工作。按照20xx年工作安排及總省公司部署，公司開展了會計基礎工作達標、財務業(yè)務真實性回顧、整肅財經紀律排查財務風險活動，自查并接受了全省系統(tǒng)交叉檢查，完成了小金庫檢查工作。有效地降低了財務風險和監(jiān)管風險。

　　綜上所述，20xx年在上級業(yè)務部門和公司總經理室的正確領導下，財會隊伍建設得到了進一步加強，對公司的發(fā)展與建設做出了積極貢獻：一是通過及時提供真實、客觀財務信息，為公司的各項決策提供正確依據；二是通過持續(xù)推進財務制度建設，財務工作制度化、規(guī)范化，為公司規(guī)范管理起到了促進作用。但是財務管理工作仍然存在著許多的不足：一是公司整體財務狀況還不容樂觀。資產負債率偏高；資產結構還不是很合理，固定資產占比較大；個別支公司還存在會計信息失真現象，存在潛虧風險。二是財務集中度不夠，會計信息反饋不及時。三是責任成本管理工作發(fā)展不平衡，基礎工作薄弱，激勵約束不力，對支公司管理的過程控制與監(jiān)督不力，與行業(yè)內先進企業(yè)、系統(tǒng)內先進公司還存在相當大的差距。

　　三、20xx年財務工作重點

　　各位代表，20xx年是公司在20xx年打下的基礎上實現“跨越發(fā)展”的一年。為全面提升公司綜合實力，實現收益最大化，確保省公司下達指標的全面完成，20xx年財務工作的總體思路是：用科學發(fā)展觀指導財務工作，加強財務預算管理，強化制度落實，構建有效的財務風險預警和控制機制；實施財務集中管理，全面推進責任成本管理，配合公司轉換經營機制，人力資源的改革，完善激勵約束機制，提高企業(yè)經濟運行質量。20xx年要著重做好以下工作。

　　（一）把提高經濟效益作為首要任務

　　上周結束的中央經濟工作會議指出，在明年經濟工作中，各方面要切實把重點放到加快轉變經濟發(fā)展方式上來，使經濟增長速度與結構質量效益相統(tǒng)一，經濟發(fā)展與人口資源環(huán)境相協(xié)調，切實做到在發(fā)展中促轉變、在轉變中謀發(fā)展。

　　我們作為企業(yè)，要把提高經濟效益作為管理工作首要任務。目前公司的利潤水平較低，這與企業(yè)加快發(fā)展的要求不相適應，也是影響公司持續(xù)發(fā)展的主要障礙。

　　1、堅持以經濟效益為中心。企業(yè)財務管理的最終目的就是實現企業(yè)價值最大化，因此我們必須堅持效益優(yōu)先的原則，以效益為導向，以有效的管理，創(chuàng)造最好的效益。打破經營常規(guī)，突出承保創(chuàng)效的理念，狠抓承保質量，從源頭上提高效益，大力發(fā)展效益險種，加大財務資源配置向效益險種的傾斜力度。

　　2、加強成本管理20xx年，財務開支要從嚴從緊。要樹立過緊日子的思想，堅決杜絕鋪張浪費。嚴控購買高檔消費品，機關經費開支要嚴格指標控制，嚴格控制非業(yè)務性支出。要控制好固定費用、理賠費用和變動費用。

　　（二）進一步推進財務集中管理

　　麥肯錫曾經指出：“跨國公司與中國企業(yè)相比，最大的進步之一就是實現了集中管理，尤其是對財務的集中管理。”這幾年總公司在財務集中管理方面做了一些有益的嘗

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