投資與理財專業介紹
導語：本專業培養熟悉證券、外匯、期貨、信托、房地產等投資項目，具有較高的投資分析能力，掌握規避投資風險的技巧，從事投資策劃、資金籌措、資產管理、財務咨詢和證券投資的應用型人才。下面是為大家整理的投資與理財專業介紹，歡迎閱讀參考！
一、專業定位
（一）職業面向
本專業畢業生職業面向證券公司、信托公司、投資公司、基金公司、金融資產管理公司、期貨公司、保險公司和商業銀行等金融企業，以及需要相關投資與理財知識背景的企業或機構。
（二）崗位面向
本專業學生畢業后主要從事的職業崗位包括理財規劃、投資咨詢、投資分析、經紀業務、代理買賣業務、金融產品營銷、客戶開發與服務、會計核算等。
二、人才培養目標與規格
（一）人才培養目標
本專業主要面向證券公司、期貨公司、投資公司、商業銀行、企業等部門與行業，培養德、智、體、美全面發展；適應證券投資經營管理和服務一線需要的；掌握企業所需要的投資理財專門知識；具有較高的操作技能，能在各類企業、經濟管理部門從事會計核算、理財、投資業務和投資分析、以及經紀工作的高素質技能型專門人才。
（二）人才培養規格
1、專業能力
（1）掌握從事投資與理財實際工作所必需的基本理論知識、政策和相關的政策和法規。
（2）掌握證券投資、保險和銀行業務的基本理論知識和實際操作的專業技能。
（3）掌握數量化的分析工具，能夠分析和處理相關的經濟信息，能對投資和理財做出理性的決策。
（4）掌握市場營銷、會計和企業管理的基本知識。
（5）具有熟練掌握計算機操作、投資理財軟件應用操作的實際能力。
2、方法能力
（1）具有較強的自學能力；
（2）具有良好的發現問題、分析問題與解決問題的能力；
（3）具有查找、收集、整理、分析相關信息資料，編制文件的能力；
（4）具有制訂合理工作計劃的能力。
3、社會能力
（1）具有較強的社會交往和與人合作能力；
（2）具有誠信意識和責任意識，良好的職業道德和敬業精神；
（3）具有堅定的理想信念、民族精神和愛國主義精神，有正確的世界觀、人生觀和價值觀；
（4）具有良好的社會實踐能力和社會適應能力；
（5）具有良好的心里素質和克服困難的能力；
（6）可持續發展能力、信息交流能力、技術創新能力。
（三）職業資格證書
證券從業資格證、保險從業資格證、銀行從業資格證書，會計證、助理理財規劃師等。
三、學制與招生對象
（一）學制
三年。
（二）招生對象
具有普通高中、中等職業學校學歷或同等學力者。
四、人才培養模式設計
（一）“123”人才培養模式設計依據
人才培養模式的改革是專業建設的核心，投資與理財專業以企業調研、行業發展、人才需求為基本依據，堅持以就業為導向、以能力為本位，把提高學生的綜合職業能力放在突出的位置，培養投資與理財一線迫切需要的高素質技能型人才，設計“123”人才培養模式，即“教學做”“1”體化、“2”證融合、“3”段提升模式。
（二）“123”人才培養模式設計流程
人才培養模式的設計從企業行業的人才需求調研開始，根據投資與理財人才的需求確定專業，根據崗位群的職業能力和素質要求，制定人才培養的目標和規格，設計人才培養模式，通過人才培養模式的實施，對畢業生就業的調查反饋情況，調整人才培養目標，進入新一輪的人才培養模式調整。投資與理財專業是以學生綜合職業能力的形成為目標，設計“123”人才培養模式，具體流程如圖2所示。
（三）“123”人才培養模式環境支持分析
“123”人才培養模式的設計與實施，有賴于良好的環境支持。
1、緊密的校企合作，穩定的校外實訓基地
依托政府教育主管部門和相關行業協會等，構建了“政府、企業、學校”三合一的校企合作模式，在政府教育主管部門的直接領導和指導下，校企雙方開展了企業員工培訓、訂單培養等互利共贏的合作，建立了穩定的校外實訓基地，滿足了學生在校外實訓和頂崗實習的需求。投資與理財專業先后與齊魯證券股份有限公司城南營業部、長江證券股份有限公司湖濱北路營業部、興業證券股份有限公司杏林營業部、旭初會計師事務所等企業共建校外實習實訓基地，穩定的校外實訓基地為學生的校外實訓和頂崗實習提供了支持。
2、功能擴大化的校內實訓條件
在原有基礎上，積極籌建金融實驗室和金融沙盤實訓室。在校內實訓基地建設時，以科學發展觀為統領，突出“實踐性”的內涵。校內實訓室的建成，將為“123”人才培養模式改革的實現提供了有力的保障。
3、穩定的專兼職師資隊伍
實現人才培養模式改革的主要推動力是教師，通過聘用、引進、送培等途徑，優化了師資團隊的素質結構。目前，專職教師9名，其中教授2人，雙師教師6人。聘請5名金融行業的'技術骨干作為兼職教師，專兼教師數的比例基本達1.8：1。兼職教師參與教學及教研活動，共同制定人才培養方案、參與專業技能課程的教學、參與編寫教材、課程的建設與改革、實訓基地的建設、指導學生的頂崗實習等。這支專業教學團隊，有效促進了專業建設與模式改革。
（四）“123”人才培養模式描述
按照“以就業需求為導向，崗位能力培養為本位，職業生涯可持續發展為根本”的主導思想，提高學生的綜合職業能力，構建人才培養模式。
1、“教學做“1”體化”。即“事情怎樣做就怎樣學，怎樣學就怎樣教”。“教學做一體化”的教學模式就是將教學場所直接設在實訓室，師生雙方邊教邊學邊做，理論和實踐交替進行，直觀和抽象交錯出現，理中有實，實中有理，突出學生動手能力和專業技能的培養，充分調動和激發學生學習興趣的一種教學方法。
2、“2”證融合。“2證”是指：畢業證書與職業資格等級證書。通過課程改革，將職業資格標準融入課程內容，實現課程標準與認證標準融通，學歷證書與職業資格證書融通，學歷教育與職業資格培訓融通，從而推動人才培養質量的提高。
3、“3”段提升。即第1階段（第1、2學期）學生在校以學習基本理論知識為主；第2階段（第3、4、5學期）在校內實訓基地和企業進行基本技能和職業技能訓練；第3階段（第6學期）在企業頂崗實習。按照認知規律，使學生從單項能力的訓練，逐步進入崗位能力訓練和綜合能力訓練，達到提升學生綜合職業能力的目的。
（五）“123”人才培養模式實施運行
“123”人才培養模式實施過程說明如下：
1、根據投資與理財專業的特點和企業職業崗位群，確定職業核心能力，將職業道德教育、職業素質培養、職業能力訓練、專業技能鑒定有機結合起來。使福建省所培養的學生能適應知識和技能的進步，具備可持續發展能力，重構了基于工作過程的系統化課程體系。在課程體系的構建過程，首先深入企業調研，了解投資與理財專業職業崗位（群）人才的社會需求，通過召開實踐專家訪談會，分析歸納出投資與理財專業的典型工作任務有：客戶開戶、資料審查、投資分析、業務咨詢、客戶培訓、理財規劃、開發客戶、投資咨詢、客戶維護、客戶開拓、理財咨詢、客戶維護、客戶溝通、財務分析等。通過對典型任務分解，確定投資與理財專業學生的基本素質和通用能力，并引入國家職業標準作為課程內容構建的依據。其次是以職業的典型工作任務和以工作過程為導向，確定職業教育的學習領域課程。由職業的典型工作任務、學習目標、學習與工作內容、學時要求、教學方法與組織形式說明和學業評價方式最終確定教學單元。通過工作過程導向的課程教學，將專業理論知識、企業崗位規程、相關法規等知識與完成典型工作任務相融合，培養學生崗位操作能力。在“教學做”一體化的實訓室中，全過程、全方位，真實戰，實現做中學、學中做，知行統一，提高學生實踐能力，實現融合。
2、以“工學結合、校企合作”為切入點，學生進校后的第1個階段（第1、2個學期），為學生的基本能力培養階段，主要是進行基本知識學習和基本技能培養。第2個階段（第3、4、5學期），為職業能力與素質培養階段。依據企業職業崗位群的要求，重點實施校內“教學做”一體化教學、校內實訓教學和訂單企業輪訓。第3個階段（第6學期），為職業綜合能力培養階段，主要開展企業頂崗實習。在培養的全過程中，學校實踐性教學與校內實訓基地教學相結合、校內學習與校外企業工作崗位鍛煉相結合、校內評價與企業評價相結合；融素質教育于專業教育全過程，融專業入行業，達到學生學習與就業“零對接”。在與企業實施“工學交替”辦學的合作中，不但解決了學生的實習實訓、頂崗實習等面上的問題，同時使學生對理論知識和技能水平的掌握不斷上升，學生的專業知識學習與技能得到真正的緊密鏈接，學生以工學交替的學習方式完成學業，最終勝任企業的相關崗位要求。
人才培養模式改革的結果是提高了學生對職業崗位的適應性，真正實現了學生在專業與實際工作崗位之間的對接，從而，實現綜合職業能力提高的終極目標。
五、投資與理財專科培養目標與要求
培養掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，從事投資管理和投資理財實務操作的高級管理人才。
本專業培養的學生應具備良好的思想品德、職業道德和政治素養；具有較強的自學能力和信息獲取能力，系統掌握具有良好的文字寫作、語言表達和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業資料，具有較好的計算能力，能夠運用現代信息技術檢索資料，熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術分析能力，具有企業財務狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產重組、產權交易實際操作能力。
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