反洗錢知識競賽培訓試卷含答案
單項選擇題(共60題)。
1、為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，()第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過《中華人民共和國反洗錢法》。
A、20xx年10月30日
B、20xx年10月31日
C、20xx年11月1日
2、()是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作。
A、銀監會B、中國人民銀行
C、公安部門
3、()負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。
A、反洗錢信息中心B、公安部門
C、銀監局
4、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以()
A、封存B、公開C、保密
5、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向()通報。
A、公安局B、反洗錢信息中心
C、中國人民銀行
6、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向()報告。
A、偵查機關B、檢察院C、公安部門
7、金融機構應當設立()負責反洗錢工作。
A、部門負責人B、專人
C、反洗錢專門機構或指定內設機構
8、金融機構應當按照規定建立()制度。
A、客戶身份識別B、客戶身份登記
C、客戶身份核對
A、被代理人B、代理人
C、代理人和被代理人
10、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A、第三方B、該金融機構C、客戶
11、金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄()制度。
A、保存B、保管C、保密
12、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存()。
A、二年B、五年C、十年
13、金融機構應當按照規定執行()報告制度。
A、大額交易B、可疑交易
C、大額交易和可疑交易
14、調查可疑交易活動時，調查人員不得少于()。
A、五人B、二人C、三人
15、調查中對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以()。
A、封存B、保管C、帶走
16、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時()措施。
A、管理B、凍結C、轉移
17、臨時凍結不得超過()小時。
A、四十八B、二十四C、三十六
18、中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照()原則，開展反洗錢國際合作。
A、公平合理B、平等互惠
C、相互支持
19、涉及追究洗錢犯罪的司法協助，由()依照有關法律的規定辦理。
A、公安機關B、人民銀行
C、司法機關
20、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，金融監督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予()。
A、紀律處分B、行政處分
C、刑事處分
21、金融機構違規行為致使洗錢后果發生的，處以()以下罰款。
A、二十萬以上五十萬以下
B、五十萬以上五百萬以下
C、五十萬以上二百萬以下
22、()及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。
A、中國人民銀行B、公安部門C、法院
23、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的()個工作日內補正。
A、10B、8C、5
24、金融機構應當根據()制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向人民銀行報備。
A、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
B、《反洗錢法》
C、《金融機構反洗錢規定》
25、金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以()向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。
A、快件方式B、電子方式C、直接送達方式
26、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的()個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。
A、5B、10C、15
27、單筆或者當日累計人民幣交易()萬元以上或者外幣交易等值()萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易
A、201B、105C、205
28、下列大額交易如未發現交易可疑的，金融機構也必須報告的是()。
A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換
B、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易
C、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易
29、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司()將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。
A、應當B、不應當C、視情況而定
30、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司()將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的.或者用途。
A、應當B、不應當C、視情況而定
31、保險公司()將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：(1)短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋;(2)頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
A、不應當B、應當C、視情況而定
32、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當()提交大額交易報告。
A、合并B、分別C、兩者皆可
33、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為為營業日每天發生()次以上，或者營業日每天發生持續()天以上。
A、55B、53C、33
34、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以()向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。
A、書面形式B、電話形式C、報告形式
35、中國人民銀行及其分支機構有權對金融機構進行()。
A、調查B、檢查C、采取臨時凍結措施
36、單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和()。
A、臨時存款賬戶B、定期存款賬戶
C、活期存款賬戶
37、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入()管理。
A、單位銀行結算賬戶B、基本存款賬戶
C、個人銀行結算賬戶
38、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入()管理
A、個人銀行結算賬戶
B、單位銀行結算賬戶
C、一般存款賬戶
39、存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位開立專用存款賬戶實行核準制度，經()核準后由開戶銀行核發開戶登記證。
A、中國人民銀行B、各金融機構
C、商業銀行
40、下列資金的管理與使用存款人可以申請開立臨時存款賬戶：()。
A、更新改造資金B、住房基金
C、設立臨時機構
41、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起()個工作日書面通知基本存款帳戶開戶銀行。
A、5B、3C、4
42、銀行對符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結算賬戶條件的，應辦理開戶手續，并于開戶之日起()個工作日內向中國人民銀行當地分支行備案。
A、5B、3C、2
43、銀行為存款開立以拿回國內結算賬戶，應與存款人簽訂銀行結算賬戶()，明確雙方的權力與義務。
A、登記協議B、管理協議C、互利協議
44、()是存款人的主辦賬戶。
A、基本存款賬戶B、專用存款賬戶
C、一般存款賬戶
45、一般存款賬戶()辦理現金支取。
A、可以B、有時可以C、不得
46、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過()。
A、1年B、2年C、3年
47、客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料()的應作為可疑交易進行報告。
A、完整齊全B、有偽造、變造嫌疑C、不齊全
48、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金()的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付的應作為可疑交易進行報告。
A、流量大B、流量小C、流量正常
49、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”系指()個工作日以內。
A、5B、15C、10
50、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“長期”系指()以上。
A、1年B、半年C、2年
51、客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況()的交易或者行為，應作為可疑交易進行報告。
A、相符B、不符C、嚴重不符
52、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，可以詢問()，要求其說明情況。
A、金融機構的工作人員
B、企業工作人員
C、企業負責人
53、中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列()行為，依法給予行政處分。
A、違反規定進行檢查、調查
B、進入金融機構進行檢查
C、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統
54、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取()。
A、對可疑賬戶進行臨時凍結措施
B、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰
C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料
55、中國反洗錢監測分析中心不必履行以下職責：()。
A、按照規定向中國人民銀行報告分析結果
B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
C、對金融機構進行檢查、調查
56、()不屬于中國人民銀行依法履行的職責。
A、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測
B、可以依法取消金融機構的任職資格
C、在職責范圍內調查可疑交易活動
57、金融機構應當按照規定向中國反洗錢檢測分析中心報告()大額交易和可疑交易。
A、人民幣B、外幣C、人民幣和外幣
58、金融機構及其工作人員()依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。
A、應當B、可以C、必須
59、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或個人隱私的應依法給予()。
A、行政處分B、刑事處分C、行政處罰
60、客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由()報告。
A、發卡銀行B、收單行
C、辦理業務的金融機構
二、判斷題。
61、金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或吊銷其經營許可證。()
62、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查反。()
63、任何單位和個人發現洗錢活動，有權利、有義務向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。()
64、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。()
65、與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構不用對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。()
66、金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。()
67、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。()
68、調查可疑交易活動，可以詢問金融機構有關人員，詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人無權要求補充或者更正。()
69、國務院反洗錢行政主管部門根據國務院授權，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。()
70、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的應依法給予刑事處分。()
71、對涉嫌恐怖活動資金的監控活動適用《反洗錢法》()
72、金融機構不用設立專門的反洗錢崗位，也不用明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。()
73、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。()
74、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉，金融機構應向中國反洗錢檢測分析中心報告大額交易。()
75、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應當將短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準的交易或者行為，作為可疑交易進行報告。()
76、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付或提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符的行為都屬于可疑交易需要報告。()
77、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金或保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保的行為不用作為可疑交易進行報告。()
78、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司應將客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付的交易或者行為，作為可疑交易進行報告。()
80、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結算賬戶，任何單位和個人不得強令存款人到指定銀行開立銀行結算賬戶。()
81、根據《反洗錢法》規定，財務公司無反洗錢義務。()
82、中國人民銀行及其分支機構進行現場檢查時，只需出示檢查通知書。()
83、實施反洗錢現場檢查時，可以對可能被轉移、銷毀、隱匿或篡改的文件資料予以封存。()
84、地市級人民銀行不可以對金融機構違反反洗錢規定進行行政處罰。()
85、金融機構及其分支機構的負責人不必對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。()
86、中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會指導金融行業自律組織制定本行業的反洗錢工作指引。()
87、中國人民銀行或者其省一級分支機構發現可疑交易活動需要調查核實的，可以向金融機構調查可疑交易或活動涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關資料。()
88、中國人民銀行調查可疑交易活動中，被詢問人確認詢問筆錄無誤后應當簽名或蓋章，而調查人員無需簽名。()
89、中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合()
90、中國反洗錢檢測分析中心及其工作人員對履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息可以對部門負責人提供。()
91、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作，指定反洗錢內部操作規程和控制措施。()
92、金融機構應當按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人。()
93、金融機構及其工作人員提交的大額交易和可疑交易報告，不受法律保護()
94、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。()
95、單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、及其他形式的現金收支，金融機構應進行大額交易報告。()
96、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。()
97、頻繁投保、退保、變換險種或保險金額的交易或者行為，保險公司應當作為可疑交易進行報告。()
98、開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶的行為，證券公司應作為大額交易進行報告。()
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