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三套利自查報告
在不斷進步的時代，越來越多的事務都會使用到報告，報告具有雙向溝通性的特點。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？以下是小編為大家整理的三套利自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
三套利自查報告1
為進一步防控金融風險，治理金融亂象督促銀行業金融機構加強合規管理，穩健規范發展，更好地服務于實體經濟，中國銀監會決定在銀行業金融機構中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理工作。為落實省分行、州分行和湖北銀監局開展市場亂象整治等系列專項治理活動的要求，4月25日下午，農發行利川市支行召開了專題工作會議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理相關文件要求，經我行黨支部研究決定，成立專項治理活動領導小組，行長孫必軍任組長，分管行長王章杰為副組長，各部室負責人為領導小組成員。領導小組負責組織開展銀監局“三違反”“三套利、“四不當”等系列檢查的自查及上報工作。行長孫必軍同志對此次專項治理工作作出了如下要求：
一是根據《中國農業發展銀行檢查管理辦法（農發印發〔xx〕332號）文件要求，將自查和抽查發現的問題記錄到《中國農業發展銀行檢查工作底稿》上。 二是本次檢查、整改、問責同時進行，對自查和抽查發現的問題要邊查邊改、立查立改，同時嚴肅問責。某些一時難以整改到位的問題，要建立整改臺賬，明確整改時限，落實責任到人。
三是加強條線上的溝通交流。要全面梳理檢查發現的問題，加強與州分行各主管部室溝通交流，分條線將問題事實、整改問責情況報送相關部室審閱。
四是針對系列檢查，需要分別撰寫檢查報告，并保證報告質量。報告應包含檢查組織實施情況、內控合規基本情況及總體評價、發現的主要問題、問題存在的'原因、整改問責具體情況等內容。
五是準確填報各類表格。每項檢查均需填報《中國農業發展銀行檢查工作底稿、《分條線問題及整改問責情況表》。同時按銀監局“三違反”文件要求，填報附表。
通過本次專項治理活動，旨在營造公平公正的經營環境，防范金融風險，規范自身經營活動，更好的為利川的經濟發展做貢獻。
為扎實開展“監管套利、空轉套利、關聯套利”（ “三套利”）專項治理工作，強化合規管理，穩健規范發展，該行對xx年末有余額的各類貸款、基金業務等進行了自查。
一、加強領導，成立組織。為加強對“三套利”工作的組織領導，支行及時召開支部會、行務會、全體職工會進行安排部署，成立了以行長為組長，主管行長為副組織，各部室負責人為成員的領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室主任由支行辦公室負責人擔任，成員由各部室業務骨干組成，為專項整治活動提供強力的組織保證。
二、對貸款及基金項目進行自查
一是自查xx年新發放貸款合同3份，涉及企業三家，金額6600萬元，自查xx年度存量合同5筆，其中縣級儲備貸款1筆1062萬元，魏縣糧食局掛賬貸款4筆；二是基金項目6個，金額萬元。通過對客戶貸款投放、支取、客戶經理查看記錄及庫存臺賬，貸款投放合理，支取較規范。
三、對員工行為進行風險排查。通過對員工排查、走訪企業調查、內外部檢查等方式，該行員工均未發現參與民間借貸、非法集資，向關系人發放貸款以及提供擔保、入股經商等行為。
四、自查20xx年內部評價，做到實事清楚，定性準確，部門分工明確，責任落實到位。 總之，該行通過對xx年末有余額的各類信貸業務、基金業務逐借據逐客戶進行排查，對員工行為進行排查，未發現存在“三套利”所列示的問題，為合規穩健經營奠定了基礎。
三套利自查報告2
為扎實開展“監管套利、空轉套利、關聯套利”（ “三套利”）專項治理工作，強化合規管理，穩健規范發展，該行對xx年末有余額的各類貸款、基金業務等進行了自查。
一、加強領導，成立組織。為加強對“三套利”工作的組織領導，支行及時召開支部會、行務會、全體職工會進行安排部署，成立了以行長為組長，主管行長為副組織，各部室負責人為成員的領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室主任由支行辦公室負責人擔任，成員由各部室業務骨干組成，為專項整治活動提供強力的組織保證。
二、對貸款及基金項目進行自查
一是自查xx年新發放貸款合同3份，涉及企業三家，金額6600萬元，自查xx年度存量合同5筆，其中縣級儲備貸款1筆1062萬元，魏縣糧食局掛賬貸款4筆；二是基金項目6個，金額萬元。通過對客戶貸款投放、支取、客戶經理查看記錄及庫存臺賬，貸款投放合理，支取較規范。 三、對員工行為進行風險排查。通過對員工排查、走訪企業調查、內外部檢查等方式，該行員工均未發現參與民間借貸、非法集資，向關系人發放貸款以及提供擔保、入股經商等行為。
四、自查xx年內部評價，做到實事清楚，定性準確，部門分工明確，責任落實到位。
總之，該行通過對xx年末有余額的各類信貸業務、基金業務逐借據逐客戶進行排查，對員工行為進行排查，未發現存在“三套利”所列示的問題，為合規穩健經營奠定了基礎。
根據銀監會關于開展銀行業“監管套利、空轉套利、關聯套利”（以下簡稱“三套利”）行為專項治理工作 * 精神，按照總行、省分行相關工作要求，我行高度重視，周密安排，組織全行各部室條線認真開展“三套利”行為自查。
高度重視，加強領導。此次“三套利”行為專項治理工作是監管部門在新形勢下治理金融亂象、防控金融風險、規范穩健發展、促使銀行業回歸本源、更好地服務實體經濟的重要舉措。該行高度重視，認真學習掌握通知精神，切實做好專項治理工作。成立了由行長周軍任組長，副行長龔衢毅、蔡和富任副組長的 “三套利”行為專項治理工作領導小組，負責 “三套利”行為專項治理工作的統籌安排和部署。實行“一把手”負責制，加強組織領導，認真做好專項治理工作。
多次召開專門會議，專題布置自查工作。周軍要求各部室組織學習文件精神，提高思想認識，充分認識開展“三違反”行為自查的重要性和必要性，并對檢查路徑作出具體安排，由信貸與風險管理部牽頭，各部室條線對照文件要求全面自查，匯總情況形成報告，加強信息披露，相互溝通協調，按規定時間報告省分行和銀監部門。
根據“三套利”行為專項治理工作要點，截至xx年末，該行各項業務經營穩健合規。經自查，內控合規情況良好，不存在“監管套利、空轉套利、關聯套利”等方面問題。總體評價，制度建設、合規管理、風險管理能夠遵照執行上級行和監管部門的各項制度規定和監管要求，有效防控各類風險，依法合規經營，持續穩健運營，全力服務國家戰略和“三農”發展。
經自查，在信用風險指標、資本充足率、流動性風險指標、宏觀調控政策、風險管理政策、行業競爭、企業融資成本等七方面，均未發現存在監管套利情況。
經自查，沒有發現存在空轉套利情況。除經辦存貸款業務及同業存款業務外，未辦理各種票據、理財及其他同業業務。在信貸業務方面，貸款均直接投向糧食加工企業實體及農業農村基礎設施、水利設施、扶貧項目建設主體，貸款投向及實際貸款資金用途合規，沒有發現通過多種業務使資金在金融體系內流轉而未流向實體經濟或通過拉長融資鏈條后再流向實體經濟來獲取收益的套利行為，經自查，在關聯方授信、轉移資產或提供其他服務、關聯授信集中度控制、股權管理規定等三方面，沒有發現存在關聯套利情況。
為貫徹“重服務、防風險、強協調、補短板、治亂象”工作方針，克服業務經營管理制度存在的漏洞和“牛欄關貓”現象，應當進一步深化合規文化建設，筑牢依法依規依章經營的制度基礎和機制保障，消除風險管控盲區，切實做到令行禁止，著力打造“鐵的'信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確保“不越監管底線、不踩規章紅線、不碰違法違規高壓線”。繼續采取行之有效的工作措施，認真落實治理工作的主體責任和監管責任，加強領導組織協調。樹立依法經營、合規經營、安全經營創造效益的理念。將監管規則內植于經營管理，嵌入整個運行體系。緊盯關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，加強薄弱環節、案件多發領域風險排查，防控套利行為發生。
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