現金管理自查報告

時間：2024-06-16 18:11:06 自查報告我要投稿

現金管理自查報告

　　在當下社會，報告使用的次數愈發增長，報告成為了一種新興產業。你所見過的報告是什么樣的呢？以下是小編為大家整理的現金管理自查報告，希望能夠幫助到大家。

現金管理自查報告

現金管理自查報告1

　　根據《商業銀行庫存現金管理辦法》及相關文件的規定要求，我行嚴格按照規定進行庫存現金的清點和登記，并對存在的現金進行了認真核對，確保現金無誤，為提高現金管理質量奠定了扎實的基礎，為進一步加強現金管理工作打下了扎實的基礎。

　　一、現金清點工作開展情況

　　一是嚴格執行《會計基礎工作規范》及《會計法》，認真做好日常財務管理工作。嚴格按照會計基礎工作規范化要求進行賬務處理，建立了相應的內部控制制度，并在工作中不斷加以完善。

　　二是規范財務行為。嚴格按照《會計法》、《會計基礎工作規范》等相關財經法律、法規和制度，進一步規范了財務行為。

　　三是嚴肅財經紀律。嚴格執行國家財經紀律，嚴格控制各項費用開支，嚴格執行資金報銷程序，嚴格執行“一支筆”審批，嚴格把關，并對每筆開支嚴格審批制度，對超過開支的單據進行銷毀。嚴格執行國家財經紀律和上級行規定的財務管理制度，規范了票據的使用，杜絕了不合法、違規、的發生。

　　四是及時做好日清月結工作。按照“日清月結”的'要求，對現金收付業務、支出業務，按月做好日清月結工作，確保各項資金安全到位，并及時上報縣聯社下達的各項任務，確保每筆貸款準確無誤，做好貸后管理工作。

　　二、存在問題

　　一是存款任務完成的不夠平衡。個別貸款利息收回后，無法及時上報。二是個別人員對個人存款業務的熟練和性有待加強。三是部分存款人員業務水平和管理水平還有待提高。

　　三、明年工作計劃

　　今后，我行將繼續以全員大會精神為指導，進一步認真貫徹落實縣聯社“三個一”的工作精神，加強各項業務培訓，加大營銷力度，強化貸后管理，做好各項貸款管理工作，確保全面完成年度貸款任務。

　　一是繼續狠抓貸款的清收工作，確保貸款按月收回。全面落實各項優惠政策，積極為貸戶辦好相關事務，努力減輕貸款的風險；嚴格控制和壓縮貸款風險，嚴格控制貸款的不良流動，確保貸款合法、合理、可追。

　　二是繼續強化貸款的管理，加大營銷力度，嚴格控制貸款的收回和不良貸款的清收。加強對貸款發放人員的培訓，及時了解和掌握貸款的有關信息，做到及時準確的收回和清收。

　　四是加強信貸人員的管理，提高貸戶的貸款意識和能力。繼續實施好貸款“四定”、“五定”、“雙清”的工作制度，嚴格控制貸戶的資金占用，提高貸戶利率，確保貸款的安全性。

　　五是積極配合相關部門加大貸款營銷的力度，確保信貸資產安全。嚴格按照聯社的要求做好貸款準確及時的收回，做到不漏戶、不錯戶和不錯戶，做到貸款準確。

現金管理自查報告2

　　根據《中央關于加強商業銀行的貨幣資金管理和使用工作的通知》（農函〔20xx〕30號）要求，為進一步加強銀行業經濟活動的監督管理，維護銀行業經營秩序，保證金融安全，我行制定了《中國農業銀行儲蓄銀行庫存現金管理辦法》。為進一步加強我行的貨幣資金管理和使用工作，我行成立了以支行長為組長、各支行經理為副組長的貨幣資金管理工作領導小組，并明確工作責任，制定了《商業銀行庫存現金管理的管理辦法》，從各支行實際情況出發，確定各支行、各支行的負責人，形成了各自管理、各項目監督管理的有效機制，確保了現金管理工作的規范和安全。

　　為進一步加強我行的.貨幣資金管理的工作，我行對存款管理工作進行了一定的規范，并將此作為我行貨幣資金管理的一項基礎性工作，通過明確職責，落實到人，以確保全行貨幣資金的安全、準確、高效的運營，現就我行貨幣資金管理自查自糾情況匯報如下：

　　為了進一步做好貨幣資金管理的各項工作，保證貨幣資金的安全、準確、完整、有效，根據省聯社制定的《商業銀行庫存現金管理辦法》和省銀監分社關于加強貨幣資金管理工作的要求，我行按照省聯社的要求，認真做好本行資金管理的各項工作。

　　一）認真學習《中國農業銀行庫存現金管理辦法》、《中國農業銀行庫存現金管理辦法》等有關規定，提高自身素質；認真履行《中國農業銀行庫存現金管理辦法》的規定，做好本行業務的各項管理工作。

　　二）認真組織全行員工學習了省聯社下發的《農村信用社現金管理辦法》及相關文件，學習內容主要是《中國農業銀行庫存現金管理辦法》，進一步明確自己的崗位責任，提高業務水平。

　　三）按照省聯社要求，我們認真做好“兩辦一辦”的資金清算核對工作，對各營業網點資金運行、儲蓄業務、中間業務等進行了清算核對，確保賬戶、人生、財產安全和操作安全。

　　四）我行在本行業務上做了大量工作，取得了較好的成績。

現金管理自查報告3

　　省聯社財務部：

　　按照省聯社《關于開展庫存現金自查工作的緊急通知》的要求，我聯社于20xx年**月**日至**日在理事長等五位聯社領導的帶領下，抽調機關各部門成員組成三個工作組對全轄**個營業網點開展了庫存現金專項檢查，采取了核查庫存現金、重要空白憑證、有價單證、帳簿報表、相關登記簿、會議記錄、規章制度執行等方式進行，檢查面為100%，現將檢查情況報告如下。

　　一、加強組織領導

　　按照省聯社《關于開展庫存現金自查工作的緊急通知》文件精神，及時召開了專題會議，成立了現金專項檢查領導小組，由聯社理事長***任組長，監事長***任副組長，班子其他領導及機關各部門為成員。第一組由監事長帶隊，成員***、***，負責檢查*****等社；第二組由主任帶隊，成員***、***，負責檢查等網點；第三組由副主任***帶隊，成員***、***，負責檢查等社。并統一檢查的口徑和范圍，做到全面檢查，充分暴露現金管理中存在的問題，及時進行整改。

　　二、檢查內容

　　1、檢查營業部、各信用社、分社等網點的內外庫、柜員尾箱、自動柜員機等全部業務經營中的現金。看是否存在白條頂庫、長期超庫存現象或賬款不符的現象。

　　2、“四雙制度”、查庫制度、三人值班制度的執行、安全日志、值班交接登記簿記載等情況。檢查是否存在單人值班、不按時值班守庫的現象；現金調撥是否按程序操作，是否有網點自身調運現象，柜員尾箱交接是否清楚。

　　3、監控系統、110報警系統運行情況及滅火器材、自衛工具的運行狀態和管理責任落實情況。是否存在不能正常運行或已損壞的.現象。

　　4、檢查對賬制度的執行情況及重要空白憑證等有價單證帳實核對。是否存在長期不對賬或賬實不符的現象。

　　三、檢查情況與問題

　　本次檢查未發現現金賬款不符、重要空白憑證（有價單證）賬實不符、重要賬戶內外帳不符等問題。但也存在部分網點領導與員工安防意識不強、規章制度執行不力、業務操作管理不規范等問題。

　　（一）現金管理方面：一是超庫存限額保管現金。主要表現在***信用社超庫存限額5萬元，其原因是該社安裝有自動取款機現金需求量相對較大，檢查時存在超限額現象。二是個別網點負責人現金查庫不及時，未達到聯社要求的每周一次、每月不少于四次的查庫制度。

　　（二）重要空白憑證方面：如****信用社重要空白憑證管理不規范，大額支付憑證沒有按順序使用，存在五張大額支付憑證錯號使用的現象。

　　四、整改措施

　　根據檢查所反映的情況與問題，聯社對查出的問題及時進行研

　　究，分析了問題的表現形式、產生的原因及其危害，并采取以下整改措施：

　　一是加大教育力度，增強全員合規、安防意識。要求組織員工學習現金管理和相關規則制度及案情通報，增強每一個員工的合規與安防意識，筑牢思想防線。

　　二是加大處罰力度，把責任追究和整改措施落實到位。對檢查所發現的問題，按照業務操作制度、稽核處罰制度和安全保衛等規章制度分門別類進行處理，并通報全縣。

　　三是加強檢查力度，進一步完善內控管理制度。對基層檢查指導工作要常態化，按照業務經營與監督管理有關的規章制度，加強對基層網點的檢查與輔導，不斷提升員工的業務知識水平和操作技能，強化基礎管理工作。網點負責人要抓好對業務經營與日常管理的檢查，明確登記簿簽名均由責任人簽字，不得相互代替，及時消除隱患與漏洞。

　　四是加強庫存現金限額管理。減少現金庫存占用和提高資產的占比，要求各網點結合自身的現金收付情況合理壓縮庫存現金占用量，對于超限額部分應及時聯系入庫或上繳。

　　五是規范重要空白憑證管理。按照省聯社和縣聯社的相關規章制度嚴管重要空白憑證，嚴密重要空白憑證的購、領、用、銷（銷號）、存、銷（銷毀）手續。

　　六是切實加強帳務核對、嚴格落實對賬制度，防范操作風險。通過這次檢查，對發現的問題及時進行整改，加強了內控制度的執行力度，有效防范了現金資產的安全隱患，為信用社穩健經營起到了積極作用。

現金管理自查報告4

　　為切實加強現金管理，規范我鄉現金支付行為，完善監管機制，堵塞管理漏洞，我鄉自收到x財監〔20xx〕3號《xxx市財政局關于開展現金管理專項治理工作的通知》，我鄉領導高度重視，要求全鄉立即開展自查工作，現將自查情況匯報如下：

　　一、現金管理制度健全。

　　我鄉在20xx年經過財政內部監督檢查、紀委人財物等一系列監督檢查，不斷完善單位內部控制制度，制定了包括資金支付制度、現金支付審核核批制度、庫存備用金限額制度、現金定期盤點對賬制度、現金日記賬登記管理制度。

　　二、資金支付情況。

　　20xx年1月至20xx年2月，我鄉共實現資金支付68560029.5元，其中轉賬支付35503272.67元、上卡發放32295413.8元、現金支付761343元。現金支付量占總支付量的1.1%。20xx年上半年，我鄉共實現資金支付10967657.47元，其中轉賬支付8463822.67元、上卡發放1813542.8元、現金支付690292元；20xx年下半年，我鄉實現資金支付37609537元，其中轉賬支付17724449元、上卡發放19824437元、現金支付60651元；20xx年1月-2月，我鄉實現資金支付19982835元，其中轉賬支付9315001元、上卡發放10657434元、現金支付10400元。通過自查，我鄉自20xx年下半年起，完善了我鄉現金管理支付，對資金支付方式作出嚴格要求，盡可能轉賬或上卡支付，減少現金支付量。但因我鄉地處偏遠，水、電、網費等剛性支出無法采用轉賬方式，只能采用現金方式支付，所以無法實現零現金使用。

　　三、現金管理制度執行情況。

　　20xx年，我鄉在財政工作規范上做出來很多的努力，在現金管理制度執行方面，嚴格執行現金支出審批制度。現金日記賬規范登記、日清月結。定期對賬、定期盤點庫存現金。未出現庫存備用現金超限額、公款私存、公私款混用的現象。20xx年上半年，我鄉大額現金支付690292元，其中大額現金支付費用690292元。自20xx年下半年起，我鄉嚴格實現轉賬支付或上卡發放。大額現金支付的.60651元均為支付的水電網費費用。

　　四、下一步的工作打算。

　　今后，我鄉將繼續加強財務管理，建立健全現金管理長效機制。同時將嚴肅財經紀律，嚴格現金管理等內容納入我鄉干部專題培訓、財務人員業務培訓范圍，通過政策學習解讀、典型案例剖析等方式，進一步提升干部職工特別是領導干部和財務人員的財經法紀意識和財務管理水平，促進單位現金管理更加規范。

現金管理自查報告5

　　根據銀行《關于開展商業銀行信貸資金管理專項督查活動的通知》（銀政[20xx]30號）的.要求，根據銀行要求，現將我行信貸資金管理專項督查活動開展情況及自查工作開展情況總結如下：

　　我行自開展商業銀行信貸資金管理專項督查以來，根據銀行要求，我行根據銀行業相關規定，對各項貸款資金收支進行了認真自查，現將自查情況報告如下：

　　一、領導重視，組織落實，明確責任，責任到人

　　為確保此項活動取得實效，我行成立了以行長任組長、副行長任副組長、各科室負責人為成員的活動領導小組，并設立了活動辦公室，具體負責活動的組織、指導、協調和檢查。

　　二、認真自查，嚴格管理，確保活動落到實處，確保活動順利開展

　　一是加強組織領導，成立“商業銀行信貸資金管理自查小組”。

　　二是制定計劃，明確任務，落實責任。

　　三是嚴格執行管理制度和操作程序，確保活動有序進行。

　　四是加強宣傳教育，嚴格按制度執行。

　　三、存在問題及原因分析

　　我行目前各個業務網點都配備了專職信貸人員，但還存在相應問題，主要表現為：

　　1、各業務網點信貸人員業務素質還需要進一步提高，特別是信貸人員文化程度有待提高，還需要繼續加強培訓。

　　2、信貸資產業務的發展還需進一步加大力度，尤其是信用卡和貸記卡的使用，要進一步規范。

現金管理自查報告6

　　根據《轉發》的文件規定，我單位積極貫徹、落實集團“小金庫”專項治理工作會議精神，認真、細致地開展“小金庫”專項治理工作，在自查自糾工作中未發現存在私設“小金庫”違法違紀問題，并通過自查自糾，進一步加強了我單位各級領導和財務人員執行財經法律法規及有關規章制度的意識。現將自查自糾階段工作報告如下：

　　一、自查自糾組織實施情況

　　我單位于20xx年7月30日向下屬各單位下發《關于成立我單位“小金庫”專項治理工作領導小組的通知》，成立了以單位一把手為組長的“小金庫”專項治理工作領導小組，設立了“小金庫”專項治理工作辦公室，由單位財務資金部具體負責此次專項治理工作。20xx年8月24日轉發了《轉發關于的通知》。

　　20xx年8月25日我單位召開我單位關于開展專項治理“小金庫”工作會議，我單位黨政領導班子，綜合辦公室，資金財務部，經營管理部和下屬我單位所有經營單位的主要負責人及財務負責人參加會議。我單位黨委書記全文傳達《公司關于開展“小金庫”專項治理工作的通知》文件和《我單位開展“小金庫”專項治理工作實施方案》以及集團有關領導的`講話精神。“小金庫”專項治理工作領導小組組長布開展“小金庫”專項治理工作并提出了具體要求，規定了我單位開展“小金庫”專項治理工作自查自糾階段的時間，要求我單位各單位要正確認識開展此項工作的重大意義，提高思想認識，嚴肅認真對待“小金庫”專項治理工作，下屬單位一定要按集團“小金庫”專項治理工作要求積極認真開展自查自糾工作，自查自糾工作不能流于形式。發現存在“小金庫”問題，不隱瞞、不回避，堅決清查按要求處理，并及時上報。

　　按照我單位自查自糾工作計劃的要求，20xx年8月26日至20xx年9月6日我單位自下而上開始自查自糾工作，自查自糾的主要目標為貨幣資金的使用和資產使用情況，參加自查自糾人員為我單位“小金庫”專項治理辦公室成員，各單位財務人員，我單位“小金庫”專項治理工作自查自糾單位為本部及下屬三個獨立法人單位，四家獨立非法人單位，共計七家單位。自查自糾工作是在我單位20xx年4月份的年度內部例行審計報告的基礎上開展，對我單位各單位上年存在內部審計問題是否已經解決進行整改調查，重點檢查我單位各單位貨幣資金使用、存貨管理、應收應付款的管理、資產處和各項經費的使用是否符合財務制度要求。我單位全部在自查自糾范圍內的經營單位于20xx年9月4日按要求上交了承諾書、自查自糾報告及自查自糾報表，20xx年9月4日至9月6日我單位對各單位上報承諾書、自查自糾報告及自查自糾報表進行了匯總整理和復核，并于9月6日對自查自糾情況進行了公示。

　　二、自查自糾發現“小金庫”情況

　　在此次“小金庫”專項治理工作中，并未發現我單位及下屬單位存在“小金庫”等情況。

　　三、建立防范“小金庫”問題長效機制措施

　　通過此次自查自糾工作，提高了我單位各級領導及財務人員對“小金庫”存在的危害性和嚴重性的認識，進一步加強了我單位各級領導和財務人員執行財經法律法規及有關規章制度的意識。在今后的工作中，我單位將從以下五個方面入手，建立防范“小金庫”問題長效機制措施：

　　（一）從源頭抓起，全面治理

　　從源頭抓起，鏟除“小金庫”滋生的基礎。如對基層單位對外所發生的必要業務招待費，單位將根據實際情況，出臺一些符合實際的政策，使其沒必要設立“小金庫”。加強銀行賬戶監管，基層單位未經批準不得私自開設銀行賬戶，對取得的各項收入嚴禁搞“資金體外循環”。規范各單位經營性資產管理、節約和控制成本支出、加強對各單位發票管理、合同管理的檢查，防止“白條”收入不入賬形成“小金庫”。

　　（二）加強資產管理

　　首先，加強資產產權管理，對單位辦公用房、公務用車、辦公設備等資產全面實施精細化、規范化管理。加強資產產權管理，防止國有資產閑、浪費甚至流失，避免通過固定資產采購、處環節來謀取“小金庫”。

　　（三）加強對下屬單位財務人員管理

　　強化會計職能，消除虛假會計信息、提高會計信息質量，使會計的監督和核算職能得到切實加強，從而杜絕“小金庫”產生。

　　（四）加強群眾監督，加大查處力度，嚴格追究相關人員的責任

　　設立“小金庫”問題舉報箱,公布專門舉報電話,制定舉報獎勵制度,對自覺抵制“小金庫”行為遵紀守法的單位和個人應進行宣傳、表彰。對違法違紀行為，一經發現，嚴肅處理并按規定追究相關人員責任，絕不姑息遷就。加大對各經營單位負責人和財務人員的法律法規宣傳教育，起到警鐘長鳴作用。

　　（五）加強內部控制和審計監督

　　建立健全內部規章制度，尤其是健全財務制度，完善財務管理。按照財務管理、資產管理相結合的原則，加強財務、審計監督。嚴格執行《會計法》和《會計內部控制制度》的有關規定，一個單位只允許設立一個賬戶，并按月據實向主管部門報送會計報表；加強不相容職務之間的相互牽制、監督。以季度為單位，定期召開會議，定期進行內部審計監督、檢查工作，及時發現問題并整改上報。

　　四、自查自糾報表重要事項說明

　　在此次“小金庫”專項治理工作中，未發現我單位及下屬單位存在“小金庫”等情況，因此，沒有重要事項說明。

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