柜員規(guī)章制度

時間：2023-03-07 08:44:03 規(guī)章制度我要投稿

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柜員規(guī)章制度

　　在學習、工作、生活中，我們每個人都可能會接觸到制度，好的制度可使各項工作按計劃按要求達到預計目標。大家知道制度的格式嗎？以下是小編為大家收集的柜員規(guī)章制度，僅供參考，大家一起來看看吧。

柜員規(guī)章制度

　　第一章總則

　　為適應農(nóng)村信用社經(jīng)營管理的需要，變革傳統(tǒng)的管理模式和勞動組合形式，簡化核算手續(xù)，規(guī)范操作行為，提高工作效率和服務質(zhì)量，增強廣大員工的責任心，提高競爭能力，根據(jù)會計出納基本制度及有關規(guī)定，制定本辦法。

　　第一條柜員制是指營業(yè)人員在規(guī)定的業(yè)務范圍內(nèi)，根據(jù)自身權限，按照業(yè)務操作規(guī)程，獨立為客戶辦理會計、出納、儲蓄等業(yè)務，并單獨承擔相應責任的一種勞動組合方式。

　　第二條柜員制是農(nóng)村信用社會計核算工作的一個重要組成部分，是反映和監(jiān)督柜臺業(yè)務各項資金活動的工具，必須嚴格執(zhí)行柜員制賬務核算的基本規(guī)定，提高會計核算質(zhì)量。

　　第三條實行柜員制的營業(yè)機構應遵循有利于執(zhí)行規(guī)章制度和提高工作效率，有利于憑證嚴密緊湊的傳遞、方便客戶和內(nèi)部操作，有利于分工明確、職責清楚和監(jiān)督制約的原則，確定本單位柜員制會計核算形式及柜員數(shù)量。

　　第四條實行柜員制的營業(yè)機構必須建立健全完整的監(jiān)督檢查和考核制度，按照服務規(guī)范、管理科學、核算準確、風險防范的要求，不斷提高經(jīng)營管理水平。

　　第二章實行柜員制的基本條件及要求

　　第五條實行柜員制應具備以下基本條件：

　　（一）營業(yè)機構存款人均余額200萬元以上，日均業(yè)務量在100筆以上，城區(qū)機構和新建機構可適當放寬。

　　（二）配備完善的電視監(jiān)控錄像設備，做到操作過程均在監(jiān)控之下進行。

　　（三）有較好的內(nèi)部管理基礎，建立健全各項規(guī)章及監(jiān)督制約機制。

　　（四）受理業(yè)務必須使用計算機統(tǒng)一應用程序處理。

　　（五）柜員必須具備良好的思想品質(zhì)與職業(yè)道德，忠于職守、敬業(yè)愛崗、廉潔奉公。能夠認真貫徹執(zhí)行金融法律法規(guī)條例和各項會計出納基本規(guī)章制度，熟練掌握業(yè)務核算方法和操作規(guī)程，準確、快速地辦理各項業(yè)務。

　　（六）營業(yè)機構實行柜員制必須向聯(lián)社提出申請，由聯(lián)社報經(jīng)市辦事處批準后實施。

　　第六條實行柜員制基本要求

　　（一）為加強服務和接受客戶的監(jiān)督，柜臺的高度應達到1.1米－1.2米，寬0.6米－0.8米，既能使客戶看清柜員操作，又能符合安全防范要求。

　　（二）柜員制營業(yè)機構必須配備適合營業(yè)柜員工作環(huán)境的設施，使柜員能集中精力辦理業(yè)務，原則上應在每個柜員間安裝隔離板，形成每個柜員相對獨立的操作間。

　　（三）每個營業(yè)柜員配置一套電腦終端設備，一臺高性能打印機、防偽點鈔機以及專用錢箱和傳票箱等設備。

　　（四）在營業(yè)室內(nèi)配備電視監(jiān)控錄像設備，使每天的營業(yè)情況始終處于監(jiān)控狀態(tài)，直到營業(yè)結束賬款軋平。

　　（五）原則上對柜員實行風險基金管理，對上崗柜員按承擔的風險大小給予一定的風險補貼。

　　第三章崗位設置和人員管理

　　第七條柜員制按業(yè)務性質(zhì)至少配備以下柜員：營業(yè)柜員、綜合柜員、主管柜員、事后監(jiān)督柜員。

　　第八條柜員制營業(yè)機構應根據(jù)其會計業(yè)務量與現(xiàn)金收付量配備主管柜員及事后監(jiān)督柜員1－2人，從事監(jiān)督與管理工作；綜合柜員1人以上，負責現(xiàn)金及重要空白憑證的管理及上解、下拔工作；營業(yè)柜員2人以上，負責日常業(yè)務操作及核算處理。

　　第九條營業(yè)柜員在嚴格授權管理、嚴格監(jiān)控下，實行單人臨柜，自我復核、自我約束、自我控制、自擔風險。

　　營業(yè)柜員按會計業(yè)務量及日均現(xiàn)金收付量確定柜員人數(shù)。具體標準如下：

　　1、日均現(xiàn)金收付量100萬元以下、業(yè)務量在100筆以下，配備2名營業(yè)柜員。

　　2、日均現(xiàn)金收付量100萬元以上、業(yè)務量在100筆以上的，配備3名營業(yè)柜員。

　　第十條各崗位人員配備實行聘任、聘用制，可采取競爭上崗雙向選擇等方式，但人員要保持相對穩(wěn)定。

　　第十一條主管柜員和事后監(jiān)督柜員應具備以下條件：

　　（一）具有較高的政治素質(zhì)和業(yè)務素質(zhì)，工作認真，責任心強，能堅持原則，秉公辦事，具有一定的組織能力和管理能力。

　　（二）熟練掌握各項會計出納基本規(guī)章制度，會計業(yè)務核算方法、業(yè)務操作規(guī)程及相關的法律法規(guī)，并負責組織實施。

　　（三）具有嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和較強的制度觀念。

　　（四）具備相關的上崗資格。

　　第十二條綜合柜員應具備以下條件：

　　（一）熱愛本職工作，有良好的職業(yè)道德，忠于職守，廉潔奉公，作風扎實，從事臨柜業(yè)務一年以上。

　　（二）熟練掌握專業(yè)業(yè)務知識和崗位操作規(guī)程，嚴格執(zhí)行各項會計出納規(guī)章制度及相關的金融法律法規(guī)條例，具有嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和較強的制度觀念。

　　（三）熟練掌握計算機業(yè)務操作技能和出納技能，能獨立處理各種臨柜業(yè)務。

　　（四）具備相關的上崗資格。

　　第十三條營業(yè)柜員應具備以下條件：

　　（一）有良好的職業(yè)道德，忠于職守，敬業(yè)愛崗，廉潔奉公。

　　（二）能夠認真貫徹執(zhí)行《會計法》及《農(nóng)村信用社會計出納基本制度》和有關金融法規(guī)條例，主動熱情，準確、迅速、靈活地為客戶辦理相關業(yè)務。

　　（三）熟悉各項業(yè)務操作程序，掌握各項業(yè)務處理技能，能獨立處理每一筆業(yè)務。

　　（四）嚴格按規(guī)章制度辦事，熟練掌握各項規(guī)定、辦法以及操作要領，做到賬、款、證章使用安全準確。

　　（五）具備相關的上崗資格。

　　第四章崗位職責

　　第十四條主管柜員的主要職責

　　（一）組織本社的政治業(yè)務學習，貫徹落實金融方針、政策、法規(guī)和各項制度，組織實施各項臨柜業(yè)務活動。

　　（二）制定本社的內(nèi)部管理工作計劃和工作措施，開展宣傳，搞好服務。

　　（三）負責本社的內(nèi)部管理，保管登記“會出工作日志”、“業(yè)務用章保管使用登記簿”、“會計分工交接登記簿”、“會計檔案登記簿”、“業(yè)務印章”、“庫（柜）鑰匙交接登記簿”、“聯(lián)行印章、密押、壓數(shù)機交接登記簿”等簿冊，定期不定期對賬務、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、日常核算及各項安全設施進行檢查，并認真做好檢查記錄；負責對公存款開銷戶工作。

　　（四）負責實施本社（柜）人員的管理、考核及獎懲兌現(xiàn)。

　　（五）掌管使用票據(jù)交換章、縣轄聯(lián)行章、匯票專用章、標識碼、結算專用章等。

　　（六）掌管一把庫房鑰匙，與綜合柜員共同負責款項、箱包等出入庫工作。

　　（七）按規(guī)定審查大額款項的解付匯劃、費用開支、應收應付款項的列支及錯賬沖正。

　　（八）掌管服務器ROOT、SFEB用戶密碼，每日負責開關機及啟動聯(lián)機。

　　（九）每月至少檢查一次重要空白憑證與庫內(nèi)現(xiàn)金、有價證券；每月至少三次對柜員管理的重要空白憑證及現(xiàn)金進行抽查。

　　（十）負責大額提現(xiàn)、利息收支、錯賬沖正、抹賬、積數(shù)調(diào)整及存款查詢、掛失、質(zhì)押、凍結等特殊業(yè)務的審簽、授權工作。

　　（十一）柜員臨時離崗，負責清查柜員庫存現(xiàn)金及重要空白憑證，并與現(xiàn)金庫存簿及計算機中查詢的憑證使用情況核對相符。

　　（十二）負責組織營業(yè)室的日結、月結、試算與決算工作及各類會計報表的審查上報。

　　（十三）每月履行檢查輔導崗位職責對各柜員的崗位職責執(zhí)行情況進行認真檢查。對存在的違規(guī)違章問題，及時幫促糾改，并按規(guī)定進行處罰。

　　（十四）負責實施本社（柜）人員的管理、考核及獎懲兌現(xiàn)。

　　（十五）負責電子監(jiān)控設備的管理與運行。