關于設置銀行及其分支機構的暫行規定
關于設置銀行及其分支機構的暫行規定
一、設置全國性或區域性銀行應具備的主要條件：
1、設備全國性銀行，應具有20億元人民幣以上的實收貨幣資本金;設置區域性銀行，應具有10億元人民幣以上的實收貨幣資本金;
2、股份制商業銀行的股東企業，必須符合中國人民銀行關于向金融機構資本投資的暫行規定要求;
3、銀行法定代表人和主要負責人應符合中國人民銀行規定的任職資格;
4、新設銀行的一般工作人員應有百分之六十以上從事過金融專業工作;
5、具有完備的機構章程;
6、具有符合中國人民銀行規定條件的營業場所，具有防盜、報警、通訊、消防等方面完備的設施;
7、中國人民銀行要求具備的其他條件。
二、設置銀行分支機構應具備的主要條件：
1、申請設置分支機構的銀行，必須是已經設立一年以上，經營業績良好，無違反金融監管法規行為的銀行;
2、申請設置分支機構的銀行，在擬設分支機構地區已經發生的貸款業務應不少于5000萬元人民幣;
3、擬設置的分行，應由其總行撥給不少于1億元人民幣的營運資金;
4、擬設置的支行應由其總行撥給不少于5000萬元人民幣的'營運資金;
5、設置分支機構的銀行撥給其各分支行營運資金的總和，不得超過其總行資金總額的百分之六十;
6、申請設置分支機構的銀行，其資產負債比例，應達到中國人民銀行規定的各項管理指標;
7、各類銀行一律不得設置具有獨立法人地位的分支行;
三、審批權限及登記機關
1、設立名稱中冠有“中國”、“中華”字樣的全國性銀行，由中國人民銀行總行審核，報國務院批準;未冠有“中國”、“中華”字樣的全國性銀行，由中國人民銀行總行審批;
2、具有法人資格的各類銀行，各類銀行在各省、自治區、直轄市和計劃單列市初次設立分支機構(含辦事處);各類銀行設置分行(含分行)以上的分支機構;各類銀行分行跨省區設立分支機構，須由中國人民銀行省、自治區、直轄市和計劃單列城市分行審核同意后，報中國人民銀行總行批準并辦理登記手續。
3、各類銀行設置分行以下的分支機構，由中國人民銀行省、自治區、直轄市、計劃單列城市分行批準并辦理登記手續，但在籌建之前應向中國人銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內未提出異議的，視同認可。
四、城市合作銀行、農村合作銀行由中國人民銀行省、自治區、直轄市和計劃單列市分行審核同意后，報中國人民銀行總行審批。
五、銀行申請設立代表處必須報經中國人民銀行總行批準。
附：
關于銀行機構主要負責人任職資格的審查辦法
一、為加強對銀行機構主要負責人資格審查的管理，特制定本辦法。
二、本辦法所指銀行機構是指在中華人民共和國境內的依法定程序設立，經營金融業務的各類銀行機構(不含合資和外資金融機構。)
三、銀行機構主要負責人的任職資格：
(一)學歷與資歷必須符合以下條件之一
1、金融專業研究生畢業，從事金融工作5年以上，經濟、法學專業同等學歷者，須從事金融工作7年以上;
2、金融專業大學本、專科畢業，從事金融工作8年以上，經濟、法學專業同等學歷者，須從事金融工作10年以上;
3、高中、中專畢業，從事金融工作12年以上;
4、從事其他經濟工作20年以上，經過金融專業培訓一年以上。
(二)無因經營、管理不善而致使金融機構虧損、破產記錄和不適宜從事金融工作的其他不良行為;
(三)銀行機構法定代表人和主要負責人必須與黨政機關脫鉤，銀行機構的法定代表人不得兼任企事業單位的法定代表人和主要負責人;
(四)離退休人員不得擔任銀行機構法定代表人;
(五)必須是中華人民共和國公民。
四、擬任的銀行機構主要負責人，須報經中國人民銀行進行任職資格審查，同意后方可任命。
(一)中國人民銀行總行直接審批的銀行機構，其主要負責人的擬任人由中國人民銀行總行進行任職資格審查。
(二)各地按審批權限需報中國人民銀行總行審批的銀行機構，其主要負責人擬任人選由中國人民銀行省、自治區、直轄市、計劃單列市分行進行審核后，報中國人民銀行總行進行任職資格審查。
(三)中國人民銀行各省、自治區、直轄市、計劃單列市分行審批的銀行機構，其主要負責人擬任人選經所在地中國人民銀行審核后，由中國人民銀行省、自治區、直轄市、計劃單列市分行進行任職資格審查。
五、非獨立法人的銀行分支機構的主要負責人擬任人選的資格審查，參照本辦法執行。
六、銀行機構變更主要負責人，須按審查權限經中國人民銀行進行業務資格審查同意后，由其董事會或行政主管部門依據批文辦理任免手續，并憑此更換《金融機構法人許可證》或《經營金融業務許可證》。未經中國人民銀行進行業務資格審查或審查時有異議的，其行政主管部門和董事會不得辦理任免手續，中國人民銀行不得為其更換《金融機構法人許可證》或《經營金融業務許可證》。
七、本辦法自下發之日起執行。
注：本辦法所指主要負責人為銀行機構的董事長、副董事長、行長、副行長
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