最近關于非法集資案件的調查分析報告

　　下列是最近關于非法集資案件的調查分析報告，詳情請看下文!

　　近幾年來，集資詐騙、非法吸收公眾存款案件的發案率大幅上升。這類案件嚴重危害我國的金融秩序，損害投資戶的利益，并易引發群體性上訪，擾亂國家機關正常的辦公秩序，是影響當前社會穩定的重要因素和重大隱患。筆者通過對我院近三年來受理的集資詐騙和非法吸收公眾存款案件進行分析研究，查找出此類案件發案大幅上升的原因，并提出防范對策。

　　一、基本數據統計

　　(一)受案情況統計

　　20**年至20**年，**中院共審理非法集資類案件16件，其中非法吸收公眾存款案件**件，占62.5%，集資詐騙案件6件，占37.5%。在這兩類案件中，一審案件5件，占31.3%，其中非法吸收公眾存款案件1件，占一審受案數的20%;集資詐騙案件4件，占一審受案數的80%。二審案件11件，占68.7%，其中非法吸收公眾存款案件9件，占二審受案數的81.8%;集資詐騙案件2件，占二審受案數的18.1%。在11件二審案件中，維持9件，占81.8%;撤訴2件，占二審受案數的18.1%。

　　(二)被告人基本情況統計

　　在這16件非法集資類詐騙案件中，被告人總人數為98人，其中非法吸收公眾存款案件被告人數為32人，占此類案件被告人總數的32.7%;集資詐騙案件被告人數為66人，占此類案件被告人總數的67.3%。

　　1、被告人性別統計。按性別統計，在這98名被告人中，男性被告人43人，占被告人總數的43.9%;女性被告人55 人，占被告人總數的56.1%。

　　2、被告人犯罪年齡統計。按被告人犯罪時年齡統計，在這98名被告人中， 20-30歲的被告人11人，占11%;30-40歲的被告人14人，占14%;40-50歲的被告人28人，占29%;50-60歲的被告人37人，占38%;60-70歲的被告人5人，占5%;70歲以上的被告人3人，占3%。

　　3、被告人被判處刑罰情況統計。按被告人被判處的刑罰情況統計，在98名被告人中，被判處死刑的被告人5人，占5%;被判處死緩的被告人1人，占1%;被判處無期徒刑的被告人3人，占3%;被判處**-15年的被告人11人，占11%;被判處5-**年的被告人21人，占22%;被判處3-5年的被告人34人，占35%;被判處3年以下的被告人13人，占135%;被判處緩刑的被告人3人，占3%;免于刑事處罰的被告人7人，占7%。

　　二、非法集資類案件的犯罪特點分析

　　通過對近三年來我庭審理的非法集資類案件的分析，我們發現非法集資類案件存在以下主要特點：

　　(一)被告人數多、年齡偏大、女性多于男性

　　從以上分析我們可以看出，在這16起非法集資案件中，被告人數達到98名，平均每起案件的被告人數為6人之多。其中焦英霞集資詐騙案被告人為15人，圣瑞集團集資詐騙案的被告人更是達到32人之多。且被告人多以40歲以上的中老人年為主，其中40-60之間的被告人占到了全部被告人人總數的67%。在這98名被告人中，女性被告人占大多數，比男性被告人多出**.2個百分點。

　　(二)涉案金額大、涉及地域廣

　　非法集資類案件的涉案金額往往特別巨大，少則幾十萬、幾百萬元，多則上千萬元，甚至幾億、幾十億元，如焦英霞集資詐騙案犯罪金額高達7億多人民幣、圣瑞集團集資詐騙案犯罪金額高達5億多人民幣。而且犯罪嫌疑人活動范圍擴大,跨區域犯罪增多,有些犯罪案件涉及黑龍江省、河北省、內蒙古自治區等20多個省市。

　　(三)受害人數多、年齡偏大

　　非法集資類犯罪的受害群體廣泛, 受害人數少則數十人，多則成百上千人。遍及離退休老人、下崗職工、農民、個體工商戶、公務員、企事業單位職工和其他社會無業人員等社會各個階層。且受害人年齡普遍偏大，多以中老人為主。這部分人手中有些閑散資金，但又苦于找不到致富門路，很容易受到犯罪嫌疑人的欺騙和誘惑，有的甚至將所有積蓄都用來投資。同時，受害人之間多多少少都存著同事、朋友、親屬等不同的關系層面，形成由點到線、由線到面的幅射效應。有的受害人既是被害人又是幫兇，不但自己投資，還勸親朋好友等去投資，自己從中獲利。

　　(四)追贓困難、維穩壓力大

　　從目前辦理的案件情況看，非法集資案件追贓非常困難，追贓遠低于實際損失數額。原因在于，一是大部分集資案件的爆發，均是資金鏈已經斷裂，募集來的資金已被犯罪分子消耗殆盡;二是案發時犯罪分子多以現金方式轉移了贓款,大量贓款去向難以查明,追贓困難,被害人損失難以挽回;三是此類案件犯罪證據收集較難,往往導致因證據不足或不充分而對犯罪數額認定的較低。這就容易引起受害人不滿,在沒有其它索賠渠道的情況下,被害人往往集結到各級政府上訪,尋求政府救濟,或采取堵塞交通等方式,給政府施加壓力,容易出現越級訪、告急訪,引發群體性事件。

　　三、非法集資類案件的犯罪形式分析

　　(一)以高額回報為誘餌

　　為騙取受害人參與集資，犯罪分子往往采取“放長線釣大魚”的作案手法，以高于銀行幾倍甚至幾十倍的利率為誘餌，誘惑和煽動公眾參與集資活動。在進行非法集資犯罪活動的初期，犯罪分子往往能保持良好的“信譽”,按時足額兌現先期投入者的本息，給予投資者高額回報,騙取參與群眾的信任，進而利用獲利集資人作“活廣告”四處宣揚，不斷擴大集資規模使資金越滾越大，越集越多。犯罪分子繼而采取“拆東墻補西墻”的資金運作方式，用后期集資人的錢兌現先前的本息。然而，隨著集資款的不斷增長，需要支付的回報也越來越多，最終因不堪重負而導致崩盤。有些犯罪分子則是待集資達到一定規模后便秘密轉移資金，攜款潛逃。

　　(二)犯罪行為具有較強的欺騙性和隱蔽性

　　犯罪分子通常借用公司名義實施犯罪,工商執照、稅務登記、司法公證樣樣俱全，以此為其非法集資活動披上合法的外衣，甚至很多犯罪分子本身就是當地的知名企業家、政協委員、人大代表，在本地享有一定的知名度，有一定人脈關系和社會活動能力，其公司也是當地的知名企業、明星企業。為掩蓋其非法集資的性質，犯罪嫌疑人往往打著響應國家產業政策、支持新農村建設、為老同志、下崗工人謀福利等旗號，向社會公眾大肆宣傳其集資活動是經有關部門批準同意的，其集資項目是符合政府產業導向、無風險、高回報的，其集資是用于擴大生產、投資開發的，來騙取受害人信任。

　　(三)作案周期長，組織嚴密

　　非法集資類犯罪的涉案團伙大都有著嚴密的組織分工，都是有計劃、有步驟地進行。一般都經歷編造項目、宣傳造勢、募集資金、還本付息、最后崩盤等環節，少則一年半載，多則幾年，作案周期普遍較長。為了吸引更多的人參與，他們經常運用傳銷的手段，采用封閉式培訓、授課的方式給參與者“洗腦”,采取“拉人頭”返利，帶人來參與給予“傭金”的激勵方式引誘集資。當前，集資詐騙、非法吸收公眾存款罪與非法傳銷活動有融合的趨勢，主要策劃者居于幕后，或者在外地遙控指揮，分層設立“分公司”、“代理站”、“推銷員”，再臨時雇傭社會閑散人員進行宣傳和發展“下線”，上下形成網絡，按“業績”提成，形成層層欺騙的金字塔。其活動地點也往往選擇在人口密集的商業網點、居民小區出租房，活動更加隱蔽;在交款方式上，多為異地交款，異地銀行卡存取、郵政儲蓄存款、電子銀行轉賬等，使大量資金流動難以發現。

　　(四)利用媒體進行宣傳造勢

　　非法集資犯罪分子通常采取聘請明星代言，請政府官員參與相關活動，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報道宣傳企業的“業績”;將部分非法集資款投入公益事業或進行捐贈;雇用業務員傳入社區散發傳單，傳播集資信息;舉辦各種活動，并在現場兌現紅利，讓參與人員先嘗到甜頭，進行“現身說法”等方式，大力進行宣傳造勢，以引誘更多的人參與非法集資活動。

　　(五)作案手段不斷翻新

　　犯罪分子除了以傳統的種植、養殖、項目開發等名義騙取受害人“投資”、“入股”、“加盟”外，更利用新興事物，如利用互聯網上的，如“電子商鋪”、“電子百貨”等虛擬產品，以投資委托經營，到期回購等方式進行非法集資。或者利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾，謊稱這些為新的投資理財工具或金融衍生產品，欺騙群眾投資。

　　四、懲治非法集資類犯罪面臨的諸多問題

　　(一)案件定性及準確認定涉案金額難

　　非法吸收公眾存款與集資詐騙犯罪的表現形式非常復雜，容易與民事經濟糾紛相混淆，對于罪與非罪、此罪與彼罪的界限也難以界定。此外在認定涉案金額方面，涉及很多會計、統計、金融、稅務、企業運作與投資、證券外匯投資等方面的知識，需要辦案人員具備較寬的知識面和扎實的法律功底，這一點在實際操作的過程中會給辦案人增加很大的難度。

　　(二)收集證據和追贓難

　　非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪涉及面廣，跨省甚至跨國犯罪時有發生。犯罪分子為逃避打擊，對公司、企業的財務管理極不規范，記賬方法簡單粗糙，沒有建立會計賬目，財務賬冊資料殘缺混亂，無證據反映投資款的資金流向和投資用途，投資款大多被肆意處置和揮霍。同時，偵查機關在偵辦案件時，受到人力、物力、信息等諸多限制，如與外地公安機關協同偵辦前期溝通程序繁瑣，辦案方法等方面容易發生分歧等，取證和追贓工作難度極大。追繳贓款存在的困難一方面是被執行人可供執行財產查找難。另一方面是有關部門移交執行的很多涉案財產都處于權屬不明的狀態，單位和個人、被執行人與案外人財產權屬不分導致了執行范圍界定的困難。

　　(三)相關法律規定滯后甚至缺位

　　目前，我國懲治非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的相關法律及司法解釋在面對現實生活中各類紛繁復雜、表現形式變化多樣的案件時不可避免地呈現出滯后性和被動性，甚至對于諸如非法銷售未上市公司股權、電話詐騙、網絡傳銷等新型犯罪行為還存在法律缺位。關于追繳、退賠的概念、范圍也未在任何法律、法規、中予以明確，導致案件具體執行范圍很難掌握。這也導致對一些不法行為的認定和案件定性等帶來諸多實際困難，一定程度上降低了不法分子的犯罪成本及風險。同時，由于每個集資詐騙和非法吸收公眾存款刑事案件背后都有大量與之相關的民事案件，刑事損失和民事債權債務互相交織重合(主要涉及有抵押權的民事案件)，導致了刑事案發前做出的民事裁判中認定的金額是否有效、刑事判決認定的損失是否包含了民事抵押金額、普通民事債務是否也納入統一執行的范圍等一系列棘手問題，這就大大增加了執行依據的不確定性。

　　五、非法集資類犯罪的預防、治理對策

　　人民法院通過刑事審判手段打擊非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪、追究犯罪分子的刑事責任只能是一種事后救濟手段。鑒于當前非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪形勢的嚴峻性和復雜性，為加強和諧社會建設，必須加強對我國社會轉型期非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的研究，堅持打防結合、多措并舉，多管齊下，規范市場主體行為，把防范工作做在事前，建立有效的預防和打擊非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪機制。

　　(一)依法規范市場主體行為，增強群眾風險防范意識

　　要引導市場主體依法經營杜絕非法集資，使其各種經濟行為不超出法律的邊界。針對當前民眾投資欲望高、投資渠道少、投資范圍窄的現實困境，應大力拓展投資渠道，建立并優化各類資本要素市場，盡可能多地為人民群眾提供投資機會，防止各種以吸引投資為名、騙取受害群眾錢財的違法犯罪活動的發生。要充分利用各種新聞媒體廣泛宣傳國家的經濟政策、法律法規，對非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的危害性進行重點宣傳，及時宣傳司法機關打擊犯罪取得的成果，揭露這些犯罪活動的欺騙性和非法斂財本質，震懾違法犯罪分子，大力營造震懾犯罪、教育群眾的濃厚氛圍。運用各類宣傳工具和載體,采取巡回審判、法律宣講、專題講座等多種形式,將典型非法集資的方式、特點、鑒別方法等及時告知廣大群眾,以增強群眾自我保護意識,增強參與非法集資風險自擔意識,自覺抵制非法集資活動。同時,建立非法集資舉報獎勵激勵制度,發動廣大群眾積極舉報非法集資活動線索,充分發揮社會力量的監督作用。

　　(二)完善相關法律法規

　　立法、司法和行政部門要加強對實踐發展的關注，加強法律和行政法規的有效銜接，積極行動，協作配合，及時解決發展中出現的問題。一是制定有關刑事財產部分執行的規范性法律文件。二是制定有關刑事財產部分執行的規范性法律文件。積極制定出相應的案件定性量刑標準，防止出現新的法律漏洞，應著力將未履行信息披露的集資行為進行入罪化處理，正當融資行為與非法集資的區別界定不以集資的量和規模作為標準。

　　(三)貫徹寬嚴相濟的刑事政策

　　各審判機關要嚴厲懲處各類從事詐騙犯罪活動和違法經營活動，尤其是涉及受害人數多、涉案數額巨大的非法集資活動，最大限度地減少誘發和滋生各類涉眾型經濟犯罪因素。要注重提升打擊新型涉眾型經濟犯罪的水平，不斷適應懲治涉眾型經濟犯罪工作的需要，加強對投資者法律權益的司法保護，及時做好受害群眾的安撫工作和維穩工作，積極為受害群眾維護自身權益提供便利，依法保障其合法正當訴求。審判機關要定期分析研究此類犯罪的特點和規律，除了要收集犯罪嫌疑人罪有罪無的證據，還要做好是否揮霍與轉移贓款、是否逃匿、是否將募集資金用于與經營活動無關的開支等方面證據收集工作。人民法院在審理非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪案件時，要堅持懲辦與教育相結合，嚴格貫徹寬嚴相濟刑事政策，依法準確定罪量刑，突出刑罰的經濟制裁功能，剝奪犯罪分子的再犯能力。

　　(四)加強地區間司法合作，建立多部門協調配合，建立長效機制

　　隨著改革開放的深入和經濟建設的加速，科技、交通、通訊的發展，跨地區非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪更為突出，加強地區間的司法合作變得日益重要。要積極構建由公安、工商、質監、交通、民政等多部門協調統一配合，街道、居委會、生活小區、家庭四級聯動的嚴密監管體系，積極發動群眾參與，鼓勵提供相關線索，揭露不法分子，消除犯罪活動空間，從源頭上卡住非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪活動軟肋，在社會上形成群防群治、綜合治理的良好局面。形成打擊防范非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪活動長效管理機制。

 

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